Presentación de reportes de operaciones inusuales o sospechosas ante el Banco Central del Uruguay

Última actualización: 16/05/2025

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Banco Central del Uruguay - Superintendencia de Servicios Financieros

Presentación de reportes de operaciones inusuales o sospechosas ante el Banco Central del Uruguay

Las Entidades Públicas no podrán exigir requisitos adicionales a los aquí detallados ni solicitar certificados, constancias, testimonios u otra documentación cuando la información contenida en éstos pueda obtenerse a través de medios digitales seguros de otras entidades (Decreto 353/23).

Denuncia por incumplimiento del Decreto 353/23

Es la presentación de reportes por parte de los sujetos obligados, de acuerdo a lo dispuesto en los artículos 12 y 13 de la Ley 19.574 de 20 de diciembre de 2017, ante el Banco Central del Uruguay, de Reportes de Operaciones Inusuales o Sospechosas.

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Requisitos

Aportar datos.
Para un reportante no supervisado por el Banco Central del Uruguay
- Formulario de Reporte de Operaciones Inusuales o Sospechosas-Sector no Financiero, debidamente completado.
- Toda documentación respaldante que se entienda oportuno agregar, tanto de operaciones realizadas como operaciones tentadas o a efectuar.
Para una entidad supervisada por el Banco Central del Uruguay, integrante del Sistema Financiero:
- Ser uno de los usuarios con autorización otorgada para el envío de este tipo de información, por parte del Usuario Administrador de la entidad.
- Firma digital avanzada con dispositivo token.
- Formulario digital debidamente completado (disponible en la plataforma).
- Programa de firma digital proporcionado por el BCU cargado en la computadora a ser usada.

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Costos

No tiene costo

Vías disponibles para realizar el trámite

¿Qué se necesita?
Por Internet
- Contar con Usuario gub.uy u otro medio de identificación electrónica o proveedor de identidad como ser:
  Cédula de Identidad digital (es necesario contar con lector de cédula).
  Identidad Digital – Abitab.
  TuID – Antel.
- Contar con la documentación solicitada en los formatos permitidos.
En persona
Deberá presentarse toda vez que el reportante entienda que se encuentra ante operaciones efectuadas o tentadas que cumplen las condiciones de los artículos 12 y 13 de la Ley 19.574.
No es necesaria la comunicación previa con el BCU, para la presentación de un reporte de operación inusual o sospechosa.
¿Cómo se hace?
Por Internet
Únicamente para sujetos no supervisados por el banco.
Ingresando al botón "Iniciar trámite en línea" .
Acceder con su usuario o identificación electrónica.
Completar los datos solicitados en el formulario web.
Adjuntar los archivos de la documentación solicitada en los formatos permitidos.
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En persona
Para un reportante no supervisado por el Banco Central del Uruguay:
Descargar el formulario del reporte.
Completar el mismo de acuerdo a las instrucciones contenidas en el formulario y anexar la documentación que entienda pertinente agregar.
Colocar los documentos y su acuse de recibo a otorgar, en sobre cerrado, sin ninguna identificación exterior de su contenido.
Presentar el mismo ante el BCU, en la Unidad Atención al Público del BCU-Planta Baja, indicando que se cuenta con un sobre con información dirigida a la UIAF.
¿Dónde y cuándo se realiza?
- BCU - Montevideo
  - Avenida Juan P. Fabini 777, Planta Baja, sector Unidad Atención al Público.
  - Horario: De lunes a viernes, días hábiles, de 12 a 16 horas.
  - Consultas: De lunes a viernes, días hábiles, de 9:30 a 17:30 horas, al tel. 1967 ints. 1843 o 1826.
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