Las Entidades Públicas no podrán exigir requisitos adicionales a los aquí detallados ni solicitar certificados, constancias, testimonios u otra documentación cuando la información contenida en éstos pueda obtenerse a través de medios digitales seguros de otras entidades (Decreto 353/23).
Una denuncia es un aviso o puesta en conocimiento al Banco Central del Uruguay que realiza un usuario relacionado con un hecho que se presume como una infracción de las normas que regulan a las instituciones supervisadas, con el objetivo de que se aplique una sanción o se encauce la conducta de la entidad.
Casos en que NO actúa la Superintendencia de Servicios Financieros:
Los conflictos por transferencias de fondos, en las cuales el titular de la cuenta digitó erróneamente el número de cuenta del beneficiario no son consideradas Denuncias, en virtud de que se trata de un conflicto con el beneficiario de los fondos. Para solicitar su devolución, corresponde la tramitación ante la Justicia competente.
La Superintendencia, adicionalmente a las denuncias (de todos los mercados: de intermediación financiera, de pagos, seguros, fondos previsionales, mercado de valores), atiende casos vinculados a: discrepancias con la información de la Central de Riesgos Crediticios, solicitud de reconsideración de sanciones o rehabilitaciones de cuentas vinculados al Registro de Infractores a la Ley de Cheques, y Usura.
Nota: Una vez tomado conocimiento de la temática de su denuncia, si la misma corresponde que sea considerada por la Unidad Defensa del Consumidor (UDECO) del Ministerio de Economía y Finanzas Ud. recibirá un aviso con la indicación de cómo proceder. Le informamos que existe un Convenio firmado entre UDECO y BCU para la tramitación de denuncias.
Presentación de nota o escrito.
Copia de la respuesta brindada por la institución denunciada en caso de que se le haya brindado respuesta.
En caso de que la denuncia se efectúe a nombre de un tercero:
Copia de la respuesta brindada por la institución denunciada en caso de que se le haya brindado respuesta.
En caso de realizar el trámite en forma presencial, se requerirá exhibir el documento de identidad del solicitante.
Documento de Identidad.
Importante:
En los casos de Usura se deberá presentar (adicionalmente al reclamo efectuado ante la institución y su respuesta), la copia del documento de adeudo, los recibos de pago, toda documentación que demuestre los pagos realizados e intereses cobrados y el cálculo realizado que fundamente el motivo por el cual presume la existencia de usura.
La información asociada al documento de identidad uruguayo ingresado se obtendrá automáticamente de la Dirección Nacional de Identificación Civil.
Ante cualquier duda, contáctenos al teléfono 1967, de lunes a viernes, en el horario de 12 a 16 horas.
Contar con Usuario gub.uy con nivel de seguridad intermedio - verificado u otro medio de identificación electrónica o proveedor de identidad como ser:
Contar con la documentación solicitada en los formatos permitidos.